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    沈陽市融資性擔保機構規范整頓工作方案

    2016年08月12日 訪問量:次 作者:佚名 來源:本站原創

    各區、縣(市)人民政府,市政府各部門,各直屬單位:

      經市政府同意,現將《沈陽市融資性擔保機構規范整頓工作方案》印發給你們,請遵照執行。

                                    沈陽市人民政府辦公廳

                                    二○一○年九月二十九日

     

    沈陽市融資性擔保機構規范整頓工作方案

      為深入貫徹落實《國務院辦公廳關于進一步明確融資性擔保業務監管職責的通知》(國辦發〔2009〕7號)、《遼寧省人民政府辦公廳關于印發遼寧省融資性擔保機構管理暫行辦法的通知》(遼政辦發〔2010〕15號)和遼寧省金融風險處置工作領導小組《關于做好全省融資性擔保機構規范整頓工作的通知》(遼金組發〔2010〕1號)精神,加強對全市融資性擔保機構的監督管理,切實防范化解風險,促進我市融資性擔保行業健康發展,結合我市實際,制定本方案。

      一、指導思想與工作目標

      (一)指導思想。深入貫徹落實科學發展觀,全面落實國務院和省政府關于加強融資性擔保機構管理的各項政策措施,牢固樹立審慎經營和審慎監管的理念,堅持在規范中發展、在發展中規范的方針,實行規范整頓與促進發展相結合,推進融資性擔保機構的重組與改造,大力培育充滿生機活力、可持續審慎經營的市場主體,加快建立健全權責分明、監管有效的管理體制和機制,依法維護融資性擔保行業市場秩序,切實防范化解業務風險,促進融資性擔保行業健康發展。

      (二)工作目標。一是確保國務院和省政府關于融資性擔保業務監管和行業發展的各項政策措施得到全面落實,為融資性擔保業健康發展創造良好環境。二是確保融資性擔保機構資本實力和競爭力得到明顯增強,建立起多層次、多元化的融資性擔保體系。三是確保融資性擔保機構經營行為得到規范,促進其納入健康發展軌道。四是確保運行規范、監管有效的管理體系初步建立,不斷完善監管長效機制。

      二、規范整頓范圍和內容

      (一)范圍。《遼寧省融資性擔保機構管理暫行辦法》(以下簡稱《暫行辦法》)出臺前,經工商行政管理部門注冊登記、實際從事融資性擔保業務的公司,包括沈陽市融資性擔保機構在省內外設立的分支機構和外省、市融資性擔保機構在沈設立的分支機構。融資性擔保機構是指從事銀行業金融機構貸款擔保、票據承兌擔保以及債券發行擔保等融資性擔保業務的擔保機構,包括法人機構和分支機構。

      (二)內容。

      1.市場準入。主要包括融資性擔保機構資本金是否達到《關于做好全省融資性擔保機構規范整頓工作的通知》中的規定要求,是否有虛假注資和抽逃資金行為,公司組織機構、內部控制和風險管理制度是否健全等。

      2.業務范圍。主要包括融資性擔保機構實際從事融資性擔保業務是否有偏離主業現象及從事非法借貸、非法集資等違法行為,擔保資金運用是否隱藏重大風險。

      3.經營行為。主要包括融資性擔保機構業務是否規范操作,準備金提取、風險集中度和投資是否達到規定要求,是否有不正當競爭和暴力追債等行為。

      4.高管和從業人員隊伍。主要包括融資性擔保機構的董事、監事、高級管理人員以及從業人員是否具備規定的資格條件,是否有嚴重違法違規行為等。

      三、工作方式與實施步驟

      (一)方式。規范整頓工作采取監管部門按照統一標準對現有融資性擔保機構核準審查,重新登記確認融資性擔保機構資格的方式進行。具體是,由市金融辦對達到規定要求的融資性擔保機構出具初審意見并上報省金融辦,由省金融辦對全省融資性擔保機構進行核準審查,對符合條件的融資性擔保機構出具融資性擔保業務資格核準批復文件,并發放《融資性擔保機構經營許可證》;市工商部門和事業單位登記管理部門依據核準批復文件,為融資性擔保機構辦理變更注冊登記手續。其中,事業性質擔保機構還需取得同級機構編制部門的批準文件,外資擔保公司還需取得外經貿部門核準文件。

      (二)實施步驟。

      1.調查摸底階段(2010年9月)。按照屬地管理原則,由各區、縣(市)政府、開發區管委會統一組織,重點摸清本行政區域內融資性擔保機構數量、分布、業務開展情況、風險狀況以及存在的問題,并將調查摸底情況報市金融辦。

      2.自查整改階段(2010年10月)。各融資性擔保機構按照《暫行辦法》要求進行自查自糾,在省金融辦網站(www.lnjrw.gov.cn)上下載有關文件,做好核實資本和財務狀況工作,準備申報材料。

      3.規范完善階段(2010年11月-12月)。市金融辦對資本質量高、經營管理規范、風險控制可靠且自查整改后達到規定要求的融資性擔保機構優先安排審查,及時出具初審意見并組織上報。經省金融辦審核確認后,頒發經營許可證。通過核準的融資性擔保機構,持批準文件辦理2010年工商年檢。

      4.檢查驗收階段(2011年1月-3月)。規范整頓結束后,市金融辦統一組織對各區、縣(市)、開發區融資性擔保公司規范整頓工作進行檢查驗收。

      四、組織領導及責任分工

      (一)建立健全融資性擔保業務監管工作機制。建立市融資性擔保業務監管聯席會議制度,由市金融辦作為召集人,市發展改革委、經濟和信息化委、財政局、工商局、公安局、外經貿局、編委辦、中小企業局、人民銀行沈陽分行營管部、遼寧銀監局為成員單位。聯席會議負責研究制訂促進融資性擔保業務發展的政策措施,擬訂融資性擔保業務監管制度,協調相關部門共同解決融資性擔保業務監管中的重大問題,指導各區、縣(市)、開發區對融資性擔保業務進行監管和風險處置。聯席會議辦公室設在市金融辦。

      (二)明確融資性擔保業務監管部門及職責。融資性擔保業務監管實行屬地化管理。根據融資性擔保機構的金融屬性和業務特點,市政府明確全市融資性擔保業務監管部門為市金融辦,各區、縣(市)政府、開發區管委會也要明確監管部門。市金融辦要認真履行監管職責,明確分級監管責任。各區、縣(市)、開發區監管部門負責轄區內融資性擔保機構的日常監管、風險處置,并向同級政府和上級監管部門報告工作。

      (三)加強規范整頓工作的協作配合。規范整頓工作政策性強、涉及面廣、敏感度高、工作難度大,關系到維護正常經濟秩序和社會穩定的大局。各區、縣(市)政府、開發區管委會要高度重視,切實加強組織領導,嚴格落實監管責任,確保規范整頓工作取得實效。各有關部門要認真履行職責,相互配合,共同做好融資性擔保機構的規范整頓工作。各級監管部門要充分發揮牽頭協調作用,具體負責融資性擔保機構調查摸底、方案制定和重新確認等有關工作,督促引導融資性擔保機構進行自查整改,接受日常監管并主動配合有關部門開展工作;各級工商行政管理部門要嚴查融資性擔保機構涉嫌虛假出資、抽逃出資和不正當競爭等違法違規行為,并負責做好重新確認后的變更登記工作;各級公安機關對融資性擔保機構涉嫌違法犯罪的,要加大打擊力度;各級外經貿、編制部門要做好外資及事業性質融資性擔保機構的初審工作;各級財政部門要加強融資性擔保機構財務監督,做好政府出資的融資性擔保機構監督管理工作。

      五、工作要求

      (一)把握時限。各級監管機構及相關部門要抓緊工作,制定好工作計劃,做好各階段工作銜接,確保工作進度,力爭于2010年12月31日前完成達標融資性擔保機構的申報、核準及登記工作。

      (二)嚴格準入。要嚴格按照標準執行規范整頓工作,保證各項申報材料全面、客觀、真實。對近3年從事融資擔保業務、至規范整頓期結束仍未達到核準條件的融資性擔保機構,經申請,可給予1年寬限期。在寬限期內,達到條件的融資性擔保機構可繼續向監管部門申請核準,監管部門和各審批、登記管理部門可依照程序為其辦理核準審查、變更注冊登記手續。寬限期結束后仍未達到核準條件的,不予核準。

      (三)促進發展。要注重在規范整頓中促進發展,推進融資性擔保機構改革創新與重組改造,進一步強化資本管理,完善治理機制,建立起風險管控機制和內部控制體系,盡快走上依法規范經營的良性發展軌道。

      (四)維護穩定。各級監管部門要加強調查研究,認真分析規范整頓中可能出現的各種矛盾和問題,制定應急預案,及時妥善處置突發事件,有效防范和化解風險,確保規范整頓工作順利推進。


    編輯:佚名

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